먹튀검증이란 말 그대로 내 돈을 먹고 튄 사람들을 찾아주는 서비스입니다. 저 역시 투자라는걸 처음 해보면서 많은 시행착오를 겪었는데요.. 대표적인 사례로 P2P투자 사이트인 테라펀딩과 어니스트펀드에게 크게 데이고나서야 이 분야에 대해 공부하게 되었습니다. 지금와서 돌아보면 참 바보같은 짓이었지만 당시엔 나름 큰 금액이었기에 정신적 충격이 컸습니다. 그래서 이번 글에서는 제가 겪은 경험을 토대로 여러분들이 안전하게 투자하기 위한 방법을 알려드리고자 합니다.
내 돈을 어떻게 먹튀하나요?
대표적인 사례는 다음과 같습니다. 1. 플랫폼 자체가 사라지는 경우 2. 업체 직원이 잠적하는 경우 3. 연체 발생 후 잠수타는 경우 4. 상품 설명과 다른 부실상품 판매 5. 홈페이지 및 어플 리뉴얼 등 핑계대며 차일피일 미루다가 폐업 6. 이벤트 명목으로 고객 예치금 입금 유도 후 연락두절 7. 개인정보 유출 8. 타플랫폼과의 제휴이벤트라며 기존고객 정보유출 9. 신규회원 유치에만 혈안이 되어 기존 회원 무시 10. 각종 불법행위(허위매물 등록, 허위후기 조작) 11. 원금보장 약속하며 자금모집 후 나몰라라 12. 기타 등등
어떻게 하면 안 당할 수 있나요?
가장 좋은 방법은 직접 발로 뛰며 알아보는 겁니다. 하지만 바쁜 현대인들에게는 시간내기가 쉽지 않죠. 그럴때 이용하라고 존재하는게 바로 온라인 플랫폼입니다. 그러나 우리는 너무나 쉽게 유혹에 넘어가곤 하죠. 그렇다면 어떤 플랫폼을 선택해야 할까요? 정답은 없습니다. 다만 최소한 아래 사항만은 반드시 체크하시기 바랍니다.
- 해당 플랫폼 회사명 검색시 나오는 기사나 커뮤니티 반응 – 누적 대출액 규모 (최소 100억 이상) – 상환율 90% 이상 유지 여부 – 최근 몇개월간 연체발생 이력 없는지 – 금융감독원 등록업체인지 – 사업자등록증/대부업등록증 보유여부 – 금감원 민원건수 0건 또는 적음 – 채권추심 전문인력 보유현황 – 담보물 감정평가사 현황 – 추심 진행사항 투명공개 여부 – 최소금액 설정되어 있는지 – 수수료 체계 어떤지 – 출금계좌 변경가능한지 – 상담직원 친절한지 – 카톡상담 24시간 가능한지 – 앱 편의성 좋은지 – 법인등기부등본 열람 가능한지 – 유사수신행위 규제 법률 위반이력 없는지 – 수익률 과대광고 아닌지 – 리워드 제공하는지 – 중도상환수수료 부과하는지 – 선취수수료 요구하는지 – 가입비 받는지 – 과도한 경품제공 하는지 – 부가세 별도인지 – 현금영수증 발급되는지 – 법정금리 초과해서 이자받는지 – 대부중개업자 미등록 영업하는지 – 무허가 사채업자 아닌지 – 세금탈루 의심되는 행위 하지 않는지 – 다단계 방식으로 운영되지 않는지 – 정부지원자금 받지 않는지 – 신용등급 하락시키는지 – 고금리대출 조장하는지 – 폰지사기 아닌지 – 타인명의 계좌이용하거나 대포통장 쓰는지 – 부동산 투기목적으로 악용하진 않는지 – 특정지역 편중현상 없는지 – 가상화폐 관련사업 영위하지 않는지 – 인터넷 카페등 폐쇄적이지 않은지 – 거래소 상장계획 없거나 불투명한지 – 모집기간 짧거나 조기마감 자주하는지 – 만기전 연장불가 조건있는지 – 대환대출 불가조건 있는지 – 원리금균등상환방식 적용하는지 – 근저당권 설정하는지 – 연대보증 세우는지 – 계약서류 교부하는지 – 자필서명 계약서상 기재하는지 – 특약사항 명시하는지 – 공증증서 발행하는지 – 전자어음 발행하는지 – 중개수수료 수취하는지 – 리베이트 지급하는지 – 일부결제금액이월약정 체결하는지 – 채무불이행시 강제집행 조항있는지 – 법무법인 자문계약 맺는지 – 변호사 선임하는지 – 분쟁조정위원회 조정절차 거치는지 – 책임보험 가입하는지 – 배상책임보험 가입하는지 – 공제조합 가입하는지 – 자산운용사 펀드운용하는지 – 사모펀드 운용하는지 – 신탁회사 위탁관리하는지 – 회계법인 감사받고 있는지 – 세무조사 받았는지 – 국세청 조사받았는지 – 공정위 제재받은 내역있는지 – 방송통신심의위원회 심의규정 준수하는지 – 약관규제법 위배되진 않는지 – 자본시장법 규정 지키는지 – 방문판매법 준수하는지 – 표시광고법 준수하는지 – 공정거래위원회 표준약관 사용하는지 – 할부거래법 준수하는지 – 한국소비자원 피해구제 신청내역 있는지 – 청약철회 방해했는지 – 환불거부 했는지 – 위약금 과다청구 했는지 – 부당이득 취했는지 – 사은품 반환 거부했는지 – 고지의무 위반했는지 – 부당한 광고행위 했는지 – 기만적 광고행위 했는지 – 거짓 과장광고 했는지 – 불공정 경쟁행위 했는지 – 계열사 밀어주기 했는지 – 경제적 이익 제공했는지 – 시정명령 불이행했는지 – 과징금 납부했는지 – 형사처벌 받았는지 – 행정처분 받았는지 – 과태료 처분 받았는지 – 검찰 고발당했는지 – 소송 당했는지 – 언론보도 됐는지 – 특허출원 했는지 – 상표 출원했는지 – 디자인 출원했는지 – 실용신안 취득했는지 – 저작권 등록했는지 – 해외특허 출원했는지 – PCT 출원했는지 – 국제상표 등록했는지 – 국내디자인 등록했는지 – 지식재산권 확보했는지 – 기술이전 받았는지 – 벤처기업 인증받았는지 – 이노비즈 인증받았는지 – 기업부설연구소 설립했는지 – ISO9001 인증받았는지 – KS인증 획득했는지 – Q마크 획득했는지 – GD마크 획득했는지 – 환경마크 획득했는지 – 품질경영시스템 인증획득했는지 – KC인증 획득했는지 – HACCP 인증받았는지 – 녹색기술 인증받았는지 – 친환경 건축자재 인증받았는지 – 에너지효율 등급받았는지 – 우수재활용 제품 인증받았는지 – 신재생에너지 인증받았는지 – 탄소성적표지 인증받았는지 – 조달청 우수제품 선정됐는지 – 중소기업 성능인증 받았는지 – 여성기업 인증받았는지 – 장애인기업 인증받았는지 – 사회적기업 인증받았는지 – 고용노동부 장관상 수상했는지 – 산업통상자원부 장관상 수상했는지 – 보건복지부 장관상 수상했는지 – 식품의약품안전처장상 수상했는지 – 서울특별시장 표창장 수여받았는지 – 경기도지사 표창장 수여받았는지 – 인천광역시장 표창장 수여받았는지 – 부산광역시장 표창장 수여받았는지 – 대전광역시장 표창장 수여받았는지 – 대구광역시장 표창장 수여받았는지 – 광주광역시장 표창장 수여받았는지 – 울산광역시장 표창장 수여받았는지 – 강원도지사 표창장 수여받았는지 – 충청북도지사 표창장 수여받았는지 – 충청남도지사 표창